Invertir en un mercado bajista 2022

Un mercado bajista es un período prolongado de caídas de precios en una acción o en todo el mercado, generalmente del 20 por ciento o más desde un máximo reciente. Los inversores suelen realizar un seguimiento de los principales índices del mundo, como el S&P 500 y el Promedio Industrial Dow Jones, para ver cuándo entran en territorio de mercado bajista.

Las acciones o clases de activos individuales también pueden ingresar a un mercado bajista si experimentan caídas de precios del 20 por ciento o más. La buena noticia es que los mercados bajistas no suelen durar mucho, en promedio un poco menos de 10 meses, según Hartford Funds.

Invertir en un mercado bajista por números

  • Un mercado bajista generalmente se define como una caída del 20 por ciento o más con respecto a los máximos recientes del mercado.
  • Los mercados bajistas a menudo se asocian con recesiones, pero no siempre.
  • El mercado bajista promedio en el S&P 500 duró aproximadamente 9,6 meses, según Hartford Funds.
  • Ha habido 27 mercados bajistas en el S&P 500 desde 1928, y 12 de ellos ocurrieron entre 1928 y 1945.
  • El S&P 500 ha perdido un promedio de alrededor del 36 por ciento durante los mercados bajistas desde 1928, dice Hartford Funds.
  • Los mercados bajistas son una parte tan importante de la historia como lo son del ciclo económico. Los mercados bajistas notables incluyen aquellos durante la Gran Depresión de la década de 1930 y la burbuja de las puntocom de finales de la década de 1990.
  • Otro mercado bajista histórico notable ocurrió como parte de la Gran Recesión, que duró 408 días y vio caer el S&P 500 casi un 52 por ciento.
  • Uno de los mercados bajistas más cortos de la historia se produjo durante el inicio de la pandemia de COVID-19 en febrero de 2020 y duró solo 33 días, pero eliminó casi el 34 por ciento del S&P 500.
  • Los mercados bajistas en el S&P 500 ocurrieron en promedio cada 3,6 años desde 1928.

¿Qué es un mercado bajista?

No existe una ciencia exacta para distinguir o reconocer un mercado bajista, pero los observadores del mercado generalmente se refieren a una caída del 20 por ciento o más como un mercado bajista.

Los mercados bajistas a menudo ocurren en el período anterior a una recesión económica, y en gran medida indican que los inversores están comenzando a retroceder. Si hay una proporción más alta de inversionistas adversos al riesgo que tolerantes al riesgo, esto a menudo también puede considerarse un mercado bajista o «territorio de mercado bajista». Por el contrario, en un mercado alcista, los inversores se adelantan y, a menudo, compran a un ritmo rápido.

Cuando los inversionistas comienzan a escuchar que los mercados podrían dirigirse hacia un mercado bajista o hacia un territorio de mercado bajista, es importante tomar nota y estar listo para ajustar sus inversiones, si es necesario.

Los mercados bajistas a menudo indican recesiones, pero a veces pueden ocurrir en medio de mercados alcistas a más largo plazo, lo que representa una pausa temporal. Dado que es difícil discernir en qué dirección se moverán los mercados y cuándo, mantener un ojo en sus inversiones es aún más importante.

Los mercados bajistas podrían ser causados ​​por un sobrecalentamiento de la economía a través de una inflación galopante, disturbios políticos que se filtran en los mercados, consumidores sobreextendidos o alguna otra causa por completo.

Datos históricos sobre mercados bajistas

Aunque los inversores temen los mercados bajistas, afortunadamente suelen ser de corta duración.

Como se mencionó anteriormente, el mercado bajista promedio dura alrededor de 9,6 meses. Mientras tanto, el mercado bajista S&P 500 más corto de la historia duró poco más de un mes y ocurrió en 2020 al comienzo de la pandemia de COVID.

En total, ha habido 27 mercados bajistas en el S&P 500 desde 1928, 12 de ellos entre 1928 y 1945. Desde 1945, ha habido 15 mercados bajistas, con un promedio de uno cada 5,1 años.

Si bien los mercados bajistas pueden asustar a los inversores, ocurren solo una minoría de las veces. Desde 1928 hasta 2020, los mercados bajistas representaron solo el 22 por ciento de la historia del mercado, dice Hartford Funds. En otras palabras, las acciones han estado planas o al alza el 78 por ciento del tiempo.

Y no solo los mercados bajistas son de corta duración, sino que tienden a ser menos poderosos que los mercados alcistas.

En promedio, el S&P 500 ha perdido alrededor del 36 por ciento durante los mercados bajistas, según Ned Davis Research. Para poner eso en perspectiva, el mercado alcista promedio ve una ganancia del 114 por ciento. De hecho, la mitad de los días más fuertes del S&P 500 en las últimas dos décadas ocurrieron durante mercados bajistas. Según Hartford Funds, los inversores que anticipan un horizonte de inversión de 50 años pueden esperar vivir a través de unos 14 mercados bajistas. Eso significa sentirse cómodo con las caídas del mercado y aprender a manejar un mercado bajista.

Los mercados bajistas pueden hacer que los inversores se vuelvan asustadizos, lo que puede provocar que los inversores vendan activos por miedo. Esto puede volverse contagioso y profundizar aún más un mercado bajista. Los inversores que quizás no hayan tenido la intención de vender antes pueden quedar atrapados repentinamente en un frenesí de venta contagioso, lo que puede conducir a la venta de activos que podrían ser más valiosos a largo plazo.

Mercados bajistas desde 1929

fechas Caída porcentual Duración
7/9/1929 – 13/11/1929 -44.7 67 dias
10/4/1930 – 16/12/1930 -44,3 250 días
24/2/1931 – 2/6/1931 -32,9 98 días
27/6/1931 – 5/10/1931 -43.1 100 días
9/11/1931 – 1/6/1932 -61.8 205 días
7/9/1932 – 27/2/1933 -40,6 173 días
18/7/1933 – 21/10/1933 -29.8 95 días
6/2/1934 – 14/3/1935 -31.8 401 días
6/3/1937 – 31/3/1938 -54.5 390 días
9/11/1938 – 8/4/1939 -26,2 150 días
25/10/1939 – 10/6/1940 -32.0 229 días
9/11/1940 – 28/4/1942 -34.5 535 días
29/5/1946 – 17/5/1947 -28.8 353 días
15/6/1948 – 13/6/1949 -20,6 363 dias
2/8/1956 – 22/10/1957 -21,6 446 días
12/12/1961 – 26/6/1962 -28.0 196 días
9/2/1966 – 7/10/1966 -22.2 240 días
29/11/1968 – 26/5/1970 -36,1 543 días
11/1/1973 – 3/10/1974 -48,2 630 días
28/11/1980 – 12/8/1982 -27,1 622 días
25/8/1987 – 4/12/1987 -33.5 101 dias
24/03/2000 – 21/09/2001 -36.8 546 días
4/1/2002 – 9/10/2002 -33.8 278 días
9/10/2007 – 20/11/2008 -51,9 408 días
6/1/2009 – 9/3/2009 -27,6 62 días
19/02/2020 – 23/03/2020 -33,9 33 días
3/1/2022 – presente

Fuente: Fondos de Hartford

Mercado bajista 2022

En 2022, el S&P 500 sufrió su peor comienzo de año desde 1970, cayendo un 21 por ciento durante la primera mitad de 2022. El S&P 500 entró en territorio de mercado bajista el 13 de junio de 2022 después de cerrar más de un 20 por ciento por debajo de su máximo del 1 de enero. 3, 2022.

Desde entonces, los mercados y los inversores han estado en alerta máxima ante las llamadas oficiales de una recesión. Los primeros seis meses de 2022 han visto una inflación históricamente alta, una reducción gradual del candente mercado inmobiliario de 2021 y los aumentos de tasas más agresivos en más de una década.

Los factores estresantes posteriores a la pandemia, como las interrupciones en la cadena de suministro, han llevado la inflación a máximos y el temor a una posible estanflación. En un esfuerzo por combatir esto, la Reserva Federal ha aumentado las tasas de interés, lo que genera mercados volátiles y temores de recesión. Como resultado, a partir de junio de 2022, más de $ 9 billones en valor se habían borrado del valor de las inversiones de capital global, según Schroders Wealth Management, superando el valor de la crisis financiera de 2008.

Si bien aún no está claro si la situación económica actual llevará o no a los EE. UU. a una recesión, las oscilaciones del mercado han dejado a los inversores preocupados.

Aunque los mercados bajistas pueden ser preocupantes, también brindan oportunidades a los inversores. Si sabe dónde buscar, puede encontrar oportunidades para realizar inversiones atractivas o, al menos, mantener las que ya tiene.

A continuación se presentan algunas estrategias para ayudarlo a superar un mercado bajista y mantener intactos sus objetivos de inversión.

Lucha contra el impulso de venderlo todo

La estrategia más temeraria sería vender todo y mover todas las posiciones a efectivo. Esto salvaguarda su dinero hoy, pero puede no ser la mejor medida para protegerlo a largo plazo.

Teniendo en cuenta que los mercados bajistas tienden a no durar demasiado, perder el poder adquisitivo de su efectivo debido a la alta inflación podría ser una alternativa potencialmente peor. El estado de ánimo que rodea a un mercado bajista puede ser sombrío, pero es importante luchar contra el impulso de vender todo a la primera señal de viento en contra.

Invertir a la defensiva

Otra opción es invertir en acciones o fondos defensivos que tradicionalmente funcionan bien durante las recesiones del mercado. Estos pueden estar en áreas que se consideran necesidades, independientemente de la situación del mercado, incluidas las existencias de alimentos y cuidado personal. Los servicios públicos son otro sector que tiende a tener un buen desempeño durante las recesiones del mercado.

Un inversionista prudente podría cambiar parte de su cartera a estos activos durante una recesión anticipada, especialmente en entornos de alta tasa de interés o alta inflación, ya que podría resultar más beneficioso que el efectivo.

Cobertura con bonos

Invertir en bonos también es una estrategia común para protegerse durante un mercado bajista. Los precios de los bonos a menudo se mueven inversamente a los precios de las acciones, y si las acciones bajan, un inversor en bonos podría beneficiarse.

Los bonos a corto plazo en un mercado bajista podrían ayudar a los inversores a sobrellevar (con suerte) la desaceleración a corto plazo. Los bonos de mayor calidad o grado de inversión serían una mejor opción aquí para los inversores cuyo objetivo es cubrir el riesgo general del mercado durante los mercados bajistas. Elegir bonos más riesgosos durante un mercado bajista podría agravar las pérdidas de las acciones que ya podrían tener un rendimiento inferior durante un mercado bajista.

Cobertura con acciones de dividendos

Las acciones de dividendos devuelven una parte de las ganancias de una empresa al inversor en forma de dividendos, por lo que incluso si el precio de las acciones cae, los inversores aún pueden recibir ingresos. Las acciones de dividendos son una forma inteligente de cubrir los efectos de un mercado bajista, ya que los ingresos que ingresan contrarrestan las pérdidas en otros activos.

Las acciones de dividendos también tienden a ser algo menos volátiles que las acciones promedio, lo que le brinda a su cartera una protección adicional de esa manera también.

Aprovecha el efecto labial

El “efecto lápiz labial” es la idea de que los consumidores tienden a gastar más en pequeños placeres durante las recesiones y recesiones económicas que en lujos. Si bien esto podría caer en las categorías de «cuidado personal» como se recomienda anteriormente, las compañías de cosméticos en particular tienden a tener buenos resultados durante las recesiones económicas y muchas lo atribuyen al efecto del lápiz labial.

Para duplicar, los inversores podrían considerar empresas cosméticas que también pagan dividendos para impulsar su cartera durante un mercado bajista. Los principales actores de la industria de la belleza pueden proporcionar estabilidad y dividendos en tiempos de incertidumbre del mercado. Uno puede lograrlo a través de la cosmética, pero también a través de pequeños lujos como Starbucks o una noche de fiesta. Los inversores pueden aprovechar esto apoyándose en acciones o fondos similares que siguen las industrias populares de alimentos y entretenimiento.

Reequilibre su cartera

Los mercados bajistas son un buen momento para reevaluar las acciones de crecimiento o las acciones de pequeña a mediana capitalización a las que se ha aferrado. La inestabilidad del mercado podría resultar demasiado para las empresas en desarrollo, y sin los recursos financieros de sus contrapartes más grandes, es mejor dejar ciertas acciones de crecimiento a un lado.

Esto no quiere decir que deba vender todos sus activos de inmediato (los mercados bajistas también pueden brindar una maravillosa oportunidad de compra para las acciones de crecimiento adecuadas), pero sería prudente reevaluar. Pasar a porcentajes más altos de bonos y clases de activos estables es un movimiento obvio, y mantener un ojo en el valor frente a las acciones de crecimiento será clave a largo plazo. Las acciones de crecimiento pueden tener su lugar en una cartera diversificada, pero las acciones de valor que son fundamentalmente sólidas y tienen el potencial de éxito a largo plazo serán particularmente importantes durante las recesiones del mercado.

Mantener el rumbo

Lo más importante que un inversor puede hacer durante un mercado bajista (una vez que haya evaluado sus participaciones en consecuencia) es esperar. No es fácil ver los titulares a todo volumen todo el día y escuchar a los amigos hablar sobre vender todo, ya que solo aumenta su nerviosismo. Invertir es un juego que es mejor jugarlo durante mucho tiempo, y lo que haga durante las recesiones definirá su rendimiento con el tiempo.

La mayoría de los inversionistas en cuentas de jubilación como 401(k) e IRA harán bien en permanecer en sus inversiones. A menos que tenga una necesidad inmediata de efectivo, es probable que se arrepienta de vender todo una vez que el mercado se recupere.

Línea de fondo

Los mercados bajistas pueden ser dolorosos, pero afortunadamente suelen ser de corta duración. Si bien puede parecer que vender durante un mercado bajista sería fácil de hacer, cronometrar el mercado puede ser imposible, incluso para los profesionales. Esto significa que lo más importante que puede hacer un inversor es elegir inversiones de alta calidad con la intención de mantenerlas a largo plazo, mientras mantiene un ojo atento en las posiciones que pueden necesitar una atención especial, como las acciones de crecimiento y las inversiones potencialmente volátiles.

Descargo de responsabilidad editorial: Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se advierte a los inversores que el rendimiento pasado del producto de inversión no es garantía de una apreciación futura del precio.

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